Esta Política de Abuso describe las normas de conducta que esperamos de todos los usuarios de la plataforma Innovia Trust y detalla las medidas que adoptamos para prevenir, detectar y responder al abuso, el fraude y el uso indebido de nuestros servicios. Nos comprometemos a mantener un entorno seguro, justo y confiable para todos los inversores en nuestra plataforma.

1. Objeto de esta política

Innovia Trust confía en la integridad de su comunidad y sus sistemas para brindar una experiencia de inversión automatizada segura y confiable. Esta política define qué constituye un comportamiento abusivo, explica cómo lo monitoreamos y establece las consecuencias de las infracciones. Se aplica a todos los usuarios, titulares de cuentas y visitantes que interactúan con nuestra plataforma, sitio web o canales de soporte.

2. ¿Qué constituye abuso?

Las siguientes actividades se consideran abuso de la plataforma Innovia Trust y están estrictamente prohibidas:

  • Crear varias cuentas para eludir los límites de depósito, las restricciones promocionales o los requisitos de verificación.
  • Proporcionar documentos de identificación falsos, falsificados o robados durante el proceso de verificación KYC.
  • Utilizar tarjetas de crédito robadas, cuentas bancarias comprometidas o métodos de pago no autorizados para financiar una cuenta.
  • Intentar blanquear dinero o financiar actividades ilegales mediante depósitos o retiros.
  • Explotar fallos de software, vulnerabilidades de seguridad o errores del sistema para obtener beneficios personales.
  • Utilizar bots, scripts o herramientas automatizadas para interactuar con la plataforma fuera de su funcionalidad prevista.
  • Participar en actividades de phishing, suplantación de identidad o ingeniería social dirigidas a otros usuarios o al personal de Innovia Trust.
  • Presentar contracargos o disputas de pago fraudulentas después de recibir los servicios.
  • Acosar, amenazar o abusar de los representantes de atención al cliente u otros usuarios.
  • Tergiversar la marca, los servicios o la afiliación de Innovia Trust en marketing externo, programas de recomendación o plataformas de terceros.

3. Detección y monitoreo

Innovia Trust emplea una combinación de sistemas de monitoreo automatizados y procesos de revisión manual para detectar actividades sospechosas. Esto incluye análisis de patrones de transacciones, identificación de dispositivos y direcciones IP, verificación cruzada de identidad y análisis de comportamiento. Las cuentas señaladas por actividad potencialmente abusiva pueden ser restringidas temporalmente mientras se lleva a cabo una investigación.

4. Denunciar abusos

Animamos a los usuarios a denunciar cualquier sospecha de abuso, actividad fraudulenta, intento de phishing o suplantación de identidad de Innovia Trust. Pueden enviar sus denuncias a nuestro contacto específico (ver más abajo) y serán tratadas con total confidencialidad. Incluyan la mayor cantidad de detalles posible, como capturas de pantalla, identificadores de cuenta o referencias de transacciones, para que nuestro equipo pueda investigar con eficacia.

5. Consecuencias de las violaciones de las políticas

Dependiendo de la naturaleza y la gravedad de la infracción, Innovia Trust podrá tomar una o varias de las siguientes medidas:

  • Emitir una advertencia formal y solicitar medidas correctivas.
  • Suspensión temporal del acceso a la cuenta en espera de investigación.
  • Cancelar la cuenta de forma permanente y restringir futuros registros.
  • Retener o revertir los fondos asociados con transacciones fraudulentas o no autorizadas.
  • Informe de la actividad a las autoridades financieras, policiales o reguladoras pertinentes.
  • Recurrir a las vías legales o civiles cuando corresponda.

Innovia Trust se reserva el derecho de determinar con total discreción la respuesta adecuada ante cualquier infracción de esta política que se haya denunciado o detectado.

6. Proceso de apelación

Si su cuenta ha sido suspendida o restringida y cree que se trata de un error, puede presentar una apelación a través de nuestro servicio de atención al cliente. Las apelaciones deben incluir la información pertinente y serán revisadas por nuestro equipo de cumplimiento en un plazo razonable. Las decisiones tras la revisión de la apelación son definitivas.

7. Prevención del fraude y cumplimiento normativo

Innovia Trust cumple con las normativas aplicables en materia de prevención del blanqueo de capitales (PBC) y de identificación del cliente (IKC). Como parte de estas obligaciones, podemos solicitar documentación adicional, restringir transacciones o informar de la actividad a las autoridades competentes cuando sea necesario para prevenir delitos financieros.

8. Cambios en esta política

Esta Política de Abuso puede actualizarse periódicamente para reflejar nuevos riesgos, requisitos normativos o cambios en la plataforma. Cualquier revisión se publicará en esta página junto con la fecha de entrada en vigor actualizada. El uso continuado de la plataforma tras dichos cambios implica la aceptación de la política revisada.

9. Información de contacto

Para denunciar un presunto abuso, fraude o violación de esta política, póngase en contacto con nosotros utilizando los datos que figuran a continuación:

Dirección: 70 Carrie St, Thunder Bay, ON P7A 4J3, Canadá
Correo electrónico: [email protected]
Teléfono: +1 306-966-0667