Polityka dotycząca nadużyć

Niniejsza Polityka dotycząca Nadużyć określa standardy postępowania oczekiwane od wszystkich użytkowników platformy Innovia Trust oraz opisuje działania, które podejmujemy w celu zapobiegania nadużyciom, oszustwom i niewłaściwemu wykorzystaniu naszych usług, wykrywania ich i reagowania na nie. Zobowiązujemy się do zapewnienia każdemu inwestorowi na naszej platformie bezpiecznego, uczciwego i godnego zaufania środowiska.

1. Cel niniejszej Polityki

Innovia Trust opiera się na integralności swojej społeczności i systemów, aby zapewnić bezpieczne i niezawodne, zautomatyzowane doświadczenie inwestycyjne. Niniejsza polityka definiuje, co stanowi nadużycie, wyjaśnia, w jaki sposób je monitorujemy, oraz określa konsekwencje naruszeń. Dotyczy ona wszystkich użytkowników, posiadaczy kont i odwiedzających naszą platformę, stronę internetową lub kanały wsparcia.

2. Co stanowi nadużycie

Poniższe działania są uważane za nadużycie platformy Innovia Trust i są surowo zabronione:

Tworzenie wielu kont w celu ominięcia limitów depozytów, ograniczeń promocyjnych lub wymogów weryfikacji
Podawanie fałszywych, podrobionych lub skradzionych dokumentów tożsamości podczas procesu weryfikacji KYC
Korzystanie ze skradzionych kart kredytowych, włamań na konta bankowe lub nieautoryzowanych metod płatności w celu zasilenia konta
Próba prania pieniędzy lub finansowania nielegalnej działalności poprzez wpłaty lub wypłaty
Wykorzystywanie błędów oprogramowania, luk w zabezpieczeniach lub błędów systemowych w celu osiągnięcia osobistych korzyści
Korzystanie z botów, skryptów lub zautomatyzowanych narzędzi do interakcji z platformą poza jej zamierzoną funkcjonalnością
Uczestniczenie w phishingu, podszywanie się pod inne osoby lub socjotechnika skierowana przeciwko innym użytkownikom lub pracownikom Innovia Trust
Składanie fałszywych żądań zwrotu pieniędzy lub reklamacji płatności po otrzymaniu usług
Nękanie, grożenie lub znęcanie się nad przedstawicielami obsługi klienta lub innymi użytkownikami
Fałszywe przedstawianie marki, usług lub powiązań Innovia Trust w marketingu zewnętrznym, programach poleceń lub na platformach stron trzecich

3. Wykrywanie i monitorowanie

Innovia Trust wykorzystuje połączenie zautomatyzowanych systemów monitorowania i ręcznych procesów weryfikacji w celu wykrywania podejrzanej aktywności. Obejmuje to analizę wzorców transakcji, odciski palców urządzeń i adresów IP, weryfikację tożsamości oraz analizę behawioralną. Konta oznaczone jako potencjalnie nadużyciowe mogą zostać tymczasowo ograniczone na czas trwania dochodzenia.

4. Zgłaszanie nadużyć

Zachęcamy użytkowników do zgłaszania wszelkich podejrzeń nadużyć, oszustw, prób phishingu lub podszywania się pod Innovia Trust, z którymi się spotkają. Zgłoszenia można przesyłać do naszego dedykowanego kontaktu poniżej. Będą one traktowane poufnie. Prosimy o dołączenie jak najwięcej szczegółów, takich jak zrzuty ekranu, identyfikatory kont lub referencje transakcji, aby ułatwić naszemu zespołowi sprawne zbadanie sprawy.

5. Konsekwencje naruszeń zasad

W zależności od charakteru i powagi naruszenia Innovia Trust może podjąć jedno lub więcej z następujących działań:

Wydaj formalne ostrzeżenie i poproś o podjęcie działań naprawczych
Tymczasowo zawieś dostęp do konta w oczekiwaniu na zakończenie dochodzenia
Trwale zamknij konto i ogranicz przyszłą rejestrację
Wstrzymaj lub cofnij środki związane z transakcjami oszukańczymi lub nieautoryzowanymi
Zgłoś tę działalność odpowiednim organom finansowym, organom ścigania lub organom regulacyjnym
W stosownych przypadkach skorzystaj ze środków cywilnych lub prawnych

Innovia Trust zastrzega sobie pełną swobodę w określaniu właściwej reakcji na wszelkie zgłoszone lub wykryte naruszenia niniejszej polityki.

6. Proces odwoławczy

Jeśli Twoje konto zostało zawieszone lub ograniczone i uważasz, że stało się to przez pomyłkę, możesz złożyć odwołanie za pośrednictwem naszego działu wsparcia. Odwołanie powinno zawierać stosowne informacje i zostanie rozpatrzone przez nasz zespół ds. zgodności w rozsądnym terminie. Decyzje podjęte po rozpatrzeniu odwołania są ostateczne.

7. Zapobieganie oszustwom i zgodność z przepisami

Innovia Trust przestrzega obowiązujących przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) oraz zasad KYC (Know Your Customer). W ramach tych zobowiązań możemy zażądać dodatkowej dokumentacji, ograniczyć transakcje lub zgłosić działania odpowiednim organom, gdy jest to konieczne w celu zapobiegania przestępstwom finansowym.

8. Zmiany w niniejszej Polityce

Niniejsza Polityka dotycząca nadużyć może być okresowo aktualizowana w celu uwzględnienia nowych zagrożeń, wymogów regulacyjnych lub zmian na platformie. Wszelkie zmiany będą publikowane na tej stronie wraz z zaktualizowaną datą wejścia w życie. Dalsze korzystanie z platformy po wprowadzeniu takich zmian oznacza akceptację zmienionej polityki.